Матеріал створений за підтримки RwS bank

Фінансовий моніторинг — це система контролю за фінансовими операціями, яка допомагає виявляти та запобігати відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності бізнесу. Для бізнесу це означає, що банк може перевіряти походження коштів, запитувати додаткові документи, або призупиняти операцію, якщо вона виглядає підозріло. Підприємець має бути готовий пояснити джерело доходів, призначення платежу або зміст угоди з контрагентом. Банк може тимчасово утримати кошти й попросити контракт, інвойс або акт виконаних робіт. Це нормальна практика, передбачена законом, і вона стосується усіх підприємців. 

Банк може провести фінмоніторинг, якщо: 

• підприємець здійснюєте велику або незвичну транзакцію (наприклад, понад 400 000 грн);

• надходять кошти з-за кордону або від нового партнера;

• часто змінюються контрагенти або платіжні цілі.