Фактори ризику та чому слід їх перевіряти:

1. Відсутність даних про контрагента в ЄДР — високий ризик.

Відсутність інформації в ЄДР може говорити про те, що така юридична особа (фізособа-підприємець) не зареєстрована.

2. Малий розмір статутного капіталу — середній ризик.

Якщо компанія не виконує свої обов’язки, то ви можете розраховувати на суму статутного капіталу для відшкодування збитків.

3. Строк існування компанії/реєстрації ФОП — середній ризик.

Можливе відкриття компанії під конкретну угоду/тендер що може призвести до невиконання договірних зобов’язань.

4. Занадто широкий перелік зареєстрованих КВЕДів або/та часта зміна керівництва, власників, бенефіціарів — середній ризик.

Дана компанія може бути використана як «підставна» для здійснення сірих фінансових схем.

5. Ризикові види діяльності — середній ризик.

Наявність загальних КВЕДів або надто великої їх кількості може говорити про те, що діяльність компанії не спрямована на досягнення реальних результатів і має ознаки фіктивності.

6. «Масовий» директор — високий ризик.

Компанія може бути фіктивною, це може призвести до перекладання податкових зобов'язань.

7. Відсутність інформації про кінцевих бенефіціарів — високий ризик.

Може свідчити про наявність мотивів приховання структури власності та може нести репутаційні ризики для контрагентів компанії.

8. Відкриті виконавчі провадження — високий ризик.

Можливий арешт коштів та майна контрагента, що вплине на виконання ним договірних зобов’язань.

9. Наявність податкового боргу або заборгованості по ЗП — високий ризик.

Ризик несплати рахунків за договором або ризик дострокового стягнення оплат.

10. Часті перевірки — високий ризик.

Може свідчити про те, що компанія перебуває у зоні особливої уваги державних органів, що може призвести до судових справ та штрафів.

11. Обмежена компетенція посадових осіб — високий ризик.

Укладені угоди можуть визнати недійсними, якщо вони підписані на суми з перевищенням розміру такого обмеження.

12. Розпочато справу про банкрутство — високий ризик.

Компанія вже знаходиться в процесі банкрутства і не зможе виконати будь-які договірні зобов'язання.

13. Наявність компанії в санкційних списках — високий ризик.

Державна служба фінмоніторингу може обмежити роботу компанії або накласти санкції на всіх її контрагентів.

14. Перереєстрація в Криму — високий ризик.

Компанія була перереєстрована за російським законодавством в АР Крим за даними ФНС РФ. Ця обставина несе високі військово-політичні та операційні ризики.

15. Зв'язки з публічними особами — середній ризик.

Посилена увага до компанії та його контрагентів зі сторони контролюючих державних органів.

16. Місцезнаходження в житловому фонді — середній ризик.

Може свідчити про недостатню платоспроможність контрагента. До того ж, може стати підставою для застосування санкцій за порушення ним трудового законодавства.

17. Учасники в «офшорах», визнаних в Україні — середній ризик.

Компанія може приховувати реальних власників або це може бути інструментом податкової оптимізації — може звернути увагу фіскальної служби та інших контролюючих державних органів.

18. Засновник або компанія зареєстровані на окупованій або тимчасово неконтрольованій території — високий ризик.

Може призвести до фінансових збитків та дестабілізацію бізнесу, а також привернення уваги правоохоронних органів, а також репутаційні ризики.