Фактор ризику

Чому слід перевіряти

Оцінка ризику

Відсутність даних

про контрагента в

ЄДР

Відсутність інформації в ЄДР може говорити про те, що така юридична особа (фізособа-підприємець) не зареєстрована.

Висока

Малий розмір статутного капіталу

Якщо компанія не виконує свої обов’язки, то ви можете розраховувати на суму статутного капіталу для відшкодування збитків.

Середня

Строк існування компанії/реєстрації ФОП

Можливе відкриття компанії під конкретну угоду/тендер що може призвести до невиконання договірних зобов’язань.

Середня

Занадто широкий перелік зареєстрованих КВЕДів або/та часта зміна керівництва, власників, бенефіціарів

Дана компанія може бути використана як «підставна» для здійснення сірих фінансових схем.

Середня

Ризикові види діяльності

Наявність загальних  КВЕДів або надто великої їх кількості, може говорити про те, що діяльність компанії не спрямована на досягнення реальних результатів і має ознаки фіктивності.

Середня

«Масовий» директор 

Компанія може бути фіктивною, це може призвести до перекладання податкових зобов'язань.

Висока

Відсутність інформації про кінцевих бенефіціарів

Може свідчити про наявність мотивів приховання структури власності, та може нести репутаційні ризики для контрагентів компанії.

Висока

Відкриті виконавчі провадження

Можливий арешт коштів та майна контрагента, що вплине на виконання ним договірних зобов’язань.

Висока

Наявність податкового боргу або заборгованості по ЗП

Ризик несплати рахунків за договором, або ризик дострокового стягнення оплат.

Висока

Часті перевірки

Може свідчити що компанія перебуває у зоні особливої уваги державних органів, що може призвести до судових справ та штрафів.

Висока

Обмежена компетенція посадових осіб

Укладені угоди можуть визнати недійсними, якщо вони підписані на суми з перевищенням розміру такого обмеження.

Висока

Розпочато справу про банкрутство

Компанія вже знаходиться в процесі банкрутства, і не зможе виконати будь-які договірні зобов'язання.

Висока

Наявність компанії в санкційних списках

Державна служба фінмоніторингу може обмежити роботу компанії або  накласти санкції на всіх її контрагентів.

Висока

Перереєстрація в Криму

Компанія була перереєстрована за російським законодавством в АР Крим за даними ФНС РФ. Ця обставина несе високі військово-політичні та операційні ризики.

Висока

Зв'язки з Публічними особами

Посилена увага до компанії та його контрагентів зі сторони контролюючих державних органів.

Середня

Місцезнаходження в житловому фонді

Може свідчити про недостатню платоспроможність контрагента. До того ж, може стати підставою для застосування санкцій за порушення ним трудового законодавства.

Середня

Учасники в «офшорах», визнаних в Україні

Компанія може приховувати реальних власників, або це може бути як  інструмент податкової оптимізації - може звернути увагу фіскальної служби та інших контролюючих державних органів.

Середня

Засновник або компанія зареєстровані на окупованій або тимчасово неконтрольованій території

Може призвести до фінансових збитків та дестабілізацію бізнесу, а також привернення уваги правоохоронних органів, а також репутаційні ризики.

Висока